À quoi sert un gestionnaire de patrimoine à Maurice
Un gestionnaire de patrimoine aide à organiser, faire fructifier et transmettre vos biens : placements financiers, immobilier, participations dans des sociétés, épargne retraite. À Maurice, sa clientèle comprend beaucoup d’expatriés et de retraités qui doivent articuler un patrimoine resté en France avec une vie et parfois une résidence fiscale sur l’île.
Cette situation à cheval entre deux pays crée des questions propres : fiscalité des revenus selon le lieu de résidence, devise des placements, transmission aux enfants restés en Europe, choix de la banque. Un bon gestionnaire ne traite pas ces sujets seul. Il travaille avec un avocat fiscaliste, un notaire et parfois un expert-comptable.
Au plan réglementaire, la gestion de portefeuille pour compte de tiers et le conseil sur des titres financiers relèvent de la Financial Services Commission (FSC). Le Securities Act 2005 prévoit notamment des licences d’Investment Adviser, en version « restricted » pour le seul conseil et « unrestricted » pour la gestion sous mandat.
Ce qu’il faut vérifier avant de signer
- La licence : nom exact de la société, type de licence et date d’octroi dans le registre de la FSC.
- L’indépendance : le gestionnaire est-il lié à une banque ou à un assureur dont il distribue les produits ?
- Le dépositaire : vos avoirs doivent être conservés par une banque ou un dépositaire distinct, à votre nom.
- Le mandat écrit : objectifs, profil de risque, pouvoirs du gestionnaire, conditions de sortie.
- Les reportings : fréquence, contenu, accès en ligne.
- La double compétence France-Maurice : expérience réelle de clients dans votre situation.
- La sortie : délai et frais pour récupérer vos avoirs ou les transférer à un autre gestionnaire.
Pour la fiscalité, consultez notre liste d’avocats fiscalistes à Maurice. Les patrimoines familiaux importants peuvent relever d’un family office.